La méthode

L’univers de la gestion de patrimoine

Il est fréquent de constater parfois une confusion entre la gestion de patrimoine et la gestion de fortune. On s’occupe de son patrimoine lorsqu’on se pose des questions comme :

J’ai le sentiment de payer trop d’impôts ? Existe-t-il des solutions pertinentes ? Ou pas ?

Quel est mon profil de risque et ma capacité aujourd’hui à investir en acceptant ou pas des risques de pertes en capital ?

Comment aider au mieux mes enfants ? Mes neveux et nièces ? Ou autres encore ?

Sous quel régime se marier ?

Comment préparer au mieux ma retraite ?

Que se passerait-il pour mes proches et ou ma famille en cas de disparition prématurée ?

Quelles sont mes garanties globales (employeur et éventuels contrats personnels) en termes de prévoyance ?

Que faire de mon épargne aujourd’hui ?

Quel est mon endettement ?

Puis-je investir aujourd’hui ou pas réellement de façon dite « responsable » et comment ?

Nombreux sont donc les sujets relatifs à la question patrimoniale. Le patrimoine est un univers qui nécessite fondamentalement une relation de Confiance et la Confiance implique un suivi et un contrôle.

La méthode ^{(règlementée)}

Document d’Entrée en Relation (DER)
Remise d’un DER (Document d’Entrée en Relation) comportant les mentions légales obligatoires.
Lettre de mission
Mise en place selon le sujet d’une Lettre de mission précisant les modalités légales et financières de la relation.
Recueil des informations patrimoniales
Collecter auprès de vous certaines informations telles que votre connaissance et votre expérience en matière d'investissement , votre situation financière (y compris votre capacité à faire face aux pertes) et vos objectifs d’investissement (y compris votre tolérance au risque) et collecte des éléments d’informations relatifs à votre patrimoine matériel et immatériel.
Déclaration d’adéquation
Formaliser le conseil dans le cadre d’une déclaration d’adéquation expliquant dans quelle mesure la recommandation est adaptée à votre situation financière, à votre expérience d’investissement, à votre tolérance au risque et à votre capacité à subir des pertes et précisant le rappel de vos objectifs patrimoniaux, les avantages et les risques liés au conseil fourrni, la présentation des coûts et frais attendus et de la rémunération du Conseil fourni attachée aux produits faisant l’objet de la déclaration d’adéquation et enfin, la bonne correspondance entre votre profil et le « marché cible » du produit conseillé.
Rapport de suivi
Possibilité d’établir un rapport de suivi, généralement annuel, de l’adéquation de la solution mise en place.

L’univers de la gestion de patrimoine

La méthode (règlementée)

La méthode ^{(règlementée)}